Финансовый аналитик, менеджер, консультант и директор по финансам: в чём разница между этими профессиями

Описание работы финансового аналитика

Аспекты обязанностей:

• Финансовое прогнозирование, отчетность и отслеживание операционных показателей
• Анализ данных, создание модели для принятия решений Отчет о финансовых результатах, подготовка к регулярным проверкам руководства
• Анализировать прошлые результаты, выполнять анализ отклонений, определять тенденции и давать рекомендации по улучшению
• Работа с командой бухгалтеров, чтобы обеспечить точную отчетность.
• Оценка показателей, сравнение и анализ фактических результатов с планами, прогнозами.
• Управление процессом анализа затрат, установление, применение политики, процедур
• Анализ тенденций, прогнозов, рекомендация действий по оптимизации
• Рекомендовать интерпретацию данных, проведение сравнительного анализа;
• Изучение предлагаемых изменений в методах и материалах
• Выявление, внедрение улучшений процессов, включая создание стандартных и специальных отчетов, инструментов, панелей мониторинга Excel
• Повышение производительности за счет разработки инструментов отчетности / прогнозирования
• Проведение маркетинговых исследований, анализа данных, бизнес-аналитики и оценочных мероприятий.
• Поддержание прочной основы анализа, создание прогнозов, моделей
• Владение Microsoft Excel упоминается практически в любом описании должности
• Знание инструментов запроса данных / управления данными чрезвычайно полезно (Access, SQL, Business Objects)

Должностная инструкция финансового аналитика — базовая квалификация:

• От 0 до 3 лет в сфере финансирования бизнеса или другой соответствующий опыт
• Высокий уровень владения техниками моделирования
• Свободное владение формулами и функциями Excel
• Требуется степень бакалавра, бакалавра или бакалавра (степень бакалавра бухгалтерского учета / финансов / экономики)
• Сильные аналитические навыки и навыки сбора данных
• Хорошая деловая хватка

Описание работы финансового аналитика — личность, навыки межличностного общения

• Способность оптимизировать функции и желание учиться и расти
• Сильные навыки межличностного общения, включая письменные и устные коммуникативные навыки
• Способность работать независимо
• Опыт работы с руководителями высшего звена и представления им отчетов
• Отличные коммуникативные и презентационные навыки
• Взаимодействие с высшим руководством
• Большой опыт моделирования

Основные обязанности:

• Повышение показателей за счет анализа результатов, прогнозов, отклонений, тенденций
• Создание рекомендаций, которые будут представлены руководству
• Разработка моделей для поддержки оценки, планирования и прогнозирования
• Помощь в процессах составления бюджета, планирования расходов
• Согласование существующих транзакций посредством перекрестных ссылок на входящие и исходящие данные
• Проведение сравнительного анализа и исследования рынка для поддержки внутреннего финансового анализа
• Поддержание актуальных технических знаний инструментов, рыночных условий, тенденций

Резюме

Без финансовых менеджеров не обходится ни одна компания. Даже самый опытный экономист или бухгалтер не сможет его заменить. А это значит, что без финансиста организация не сможет развиваться и расти.

Чтобы вы стали востребованным сотрудником, обязательно:

• продолжайте обучаться и совершенствоваться, проходить курсы и повышать квалификацию, вкладывайте деньги в свое развитие;
• работайте над другими навыками, например: изучайте иностранные языки, специальное ПО, учитесь вести переговоры;
• заранее выберите такую специализацию, чтобы комфортно работать ближайший три года (вакансия не должна надоесть или быстро разочаровать).

Вариантов того, чем занимается финансист в компании, множество – вам остается лишь найти ту стезю, работа в которой будет приносить одно удовольствие.

О карьерном росте

Первой ступенью в карьере аналитика является должность экономиста или бухгалтера. Например, через 1-2 года успешной работы можно стать старшим специалистом, руководителем группы или блока. Для достижения этой планки нужно:

• освоить бюджетирование компании,
• всю выпускаемою финансовую отчетность, экспертно разбираться в ней,
• нужно обладать хорошими коммуникативными навыками,
• нужно обладать управлением конфликтными ситуациями,
• отлично разбираться в финансовых системах,
• уметь проводить презентации по отчетности и выступать на публике.

На этом же этапе специалист имеет возможность перейти на позицию руководителя проектов, портфельного аналитика, аналитика риск-менеджмента или руководителя направления по оптимизации.

Моя карьера началась не так, как хотелось бы

В первый год работы у меня произошел конфликт с директором по маркетингу, который закупал дорогое инженерно-техническое оборудование для личного пользования и приближенного персонала. В компании существовали нормативы на стоимость оборудования, но менеджмент жил по своим правилам. Ситуация дошла до финансового директора, а потом и до генерального, в результате чего было закуплено менее презентабельное и не столь дорогостоящее оборудование.

Какие предметы изучают студенты “Лиги аналитиков”?

1. Финансовый учет и анализ
2. Основы корпоративных финансов и оценки компаний
3. Финансовое моделирование 
4. Рынки капитала
5. Бизнес-симуляции
6. Стратегический маркетинг и менеджмент
7. Основы макроэкономики и чтения прогнозов
8. Финансовая математика 
9. Бизнес-коммуникации
10. Тайм-менеджмент 
11. Управление проектами

Помимо теоретической базы, обучение аналитика предполагает доступ к данным портфельных компаний Зубр Капитал, а также работе с топ-менеджерами компаний. Для аналитиков проводят мастер-классы менеджеры Зубр Капитал и портфельных компаний, а также чейс-чемпионат. 

Кто может участвовать в программе: 

1. Студенты 3-го курса 
2. Учащиеся экономических и математических специальностей 

Нам важны ваши личностные качества: системность, аналитические способности, широта мышления, лидерство и открытость новому и желание учиться. Предпочтение будет отдаваться кандидатам со знанием английского языка. 

Подать заявку можно на сайте:  https://liga.zubrcapital.by/

Плюсы и минусы специальности

Каждая профессия имеет свои плюсы и минусы. Давайте начнем с преимуществ:

• высокая востребованность и хорошие зарплаты;
• возможность работать с интересными проектами;
• применение математических и аналитических способностей;
• можно найти удаленную работу по этой специальности, т. к. аналитик не привязан к офису и может работать из любой точки мира, имея нужные данные;
• работа с руководителями компаний, полезные знакомства.

Что можно отнести к недостаткам работы:

• необходимость постоянной сосредоточенности и внимательности;
• большие нагрузки;
• высокая личная ответственность;
• неразбериха с обязанностями, ведь бывает так, что руководитель до конца не понимает роли аналитика и пытается переложить на него работу маркетолога или разработчика ПО.

Начальная зарплата

Финансовые аналитики и бизнес-аналитики зарабатывают доход выше среднего даже на начальном уровне, хотя ни одна из них не приносит заработной платы в инвестиционно-банковской сфере или в сфере корпоративного права. Тем не менее, аналитики обычно не работают в часы работы с инвестиционным банкингом или корпоративным правом. Если вы готовы зарабатывать меньше денег, чем ваши сверстники на Уолл-стрит, в обмен на лучший баланс работы и личной жизни, стоит подумать о карьере финансового или бизнес-аналитика.

Согласно Руководству Роберта по половинной заработной плате для бухгалтерского учета и финансов за 2020 год, средняя зарплата финансового аналитика начального уровня в крупной фирме составляет 53 250 долларов.  Однако  бонусы  и комиссионные могут добавить к базовой зарплате аналитика до 50 000 долларов. 

Средний диапазон заработной платы бизнес-аналитика начального уровня составляет от 54 750 до 69 000 долларов плюс бонусы. Итак, как видите, потенциальный доход между двумя профессиями практически одинаков. Другие факторы, помимо денег, такие как набор навыков и тип личности, должны использоваться для определения того, какая карьера подходит лучше.

Аналитик данных в будущем

Современный бизнес во многом строится на анализе данных о клиентах, продажах, эффективности рекламных стратегий, поэтому профессия аналитика сейчас очень востребована и останется такой в ближайшие десятилетия. Перспективные направления: работа с большими данными, дата-моделирование, экономическое прогнозирование. Кроме того, умение работать с большим количеством информации (анализировать, структурировать её, делать выводы) востребовано не только в экономике и финансах, но в любой другой сфере деятельности.

Я считаю, что профессию надо выбирать по зову сердца, ориентируясь на то, что нравится делать. Какой бы перспективной ни была профессия, в ней невозможно достичь высот, если не получаешь от неё удовольствия.

Где пройти обучение

На финансового аналитика можно учиться онлайн – на платформах крупных образовательных платформ в рунете. На данный момент таких платформ три, ниже я опишу курсы, которые они предлагают.

GeekBrains

В GeekBrains есть факультет финансовой аналитики. Там учат работать с финансовой отчетностью компаний, правильно строить экономические модели, прогнозировать будущие колебания цен разных финансовых инструментов.

По словам разработчиков, программа, которую они предлагают, подходит как новичкам в мире финансов, так и опытным бухгалтерам, которые хотят повысить квалификацию и получить более востребованную профессию.

Когда вы запишетесь на обучение, у вас будет доступ к чату с другими учениками, будет преподаватель-наставник, которому можно будет напрямую задавать вопросы, а также личный HR-менеджер. Он поможет правильно составить резюме и устроиться в хорошую компанию с достойными зарплатами.

Нетология

В Нетологии есть три курса, расскажу кратко про каждый.

Финансовая аналитика. Основной курс. На удивление, он не очень продолжительный, длится всего пять месяцев, подходит даже начинающим. Преподаватели расскажут вам про финансовую отчетность, планирование и учет рисков, объяснят, как работают финансы в разных типах бизнеса, как привлекается и используется инвестиционный капитал.

Стоимость обучения – 38 500 рублей. Можно приобрести ее в рассрочку на десять месяцев. Платить в таком случае нужно будет по 3 850 рублей в месяц.

Финансы для предпринимателя. По сути, это та же финансовая аналитика, но курс сделан не столько для «обычных» людей, сколько для предпринимателей. Или для тех, кто хотя бы раз пытался запускать собственный бизнес.

Программа очень короткая, длится всего два месяца. Преподаватели познакомят вас с разными типами бизнес-моделей и воронками продаж, научат вести аналитическую работу в Excel и Google Sheets, корректировать бизнес-планы на основании аналитических данных.

Финансовый менеджер. Курс рассчитан на четыре месяца. Подходит, в основном, тем, кто уже работает с финансами или ведет аналитическую работу в компании. Базовое представление об экономических факторах и финансовых инструментах у вас должно быть, иначе изучать курс вам будет сложновато.

Авторы обучающей программы расскажут вам, как анализировать бизнес, создавать планы и стратегии его продвижения, отслеживать результаты, правильно представлять аналитические выводы руководству.

Общая стоимость материала – 66 500 рублей. Можно купить его с рассрочкой на год и платить по 5 541 руб. в месяц.

Скиллбокс

Скиллбокс – такой же серьезный онлайн-университет, как и Нетология. Здесь есть два курса по финансовой аналитике.

Финансовый аналитик. Программа рассчитана на три месяца, доступ к записям вебинаров, видеороликам и текстовым материалам остается у вас навсегда. Впоследствии вы сможете вернуться к урокам курса и пересмотреть их, если будет нужно.

В курсе 67 уроков, которые распределены по 12 крупным модулям. Общая стоимость – 54 600 рублей. Если покупать в рассрочку на 12 месяцев – получится по 4 550 рублей в месяц.

Профессия Финансовый менеджер. Эта программа – сборная из нескольких мини-курсов:

1. Финансовая аналитика. Основа курса, где рассматриваются самые разные способы аналитической работы в сфере финансов.
2. Управление командами. Для тех, кто будет руководить командой аналитиков, распределять между ними задачи.
3. Мастер презентации. Курс будет нужен для того, чтобы правильно и «эффектно» отчитываться руководству о проделанной работе, визуализировать ее результаты.
4. Microsoft Excel.
5. Гугл-таблицы.

Обязанности и задачи

Финансовый менеджер – это целеустремленный и ответственный сотрудник, умеющий заводить полезные связи, быстро выявлять и исправлять ошибки, подстраиваться под кризисные ситуации и успешно их нейтрализовывать. Такой человек имеет деловую хватку, он вовлечен в рабочие процессы, коммуникабелен и стрессоустойчив.

В обязанности финансиста входит:

• разработка инструментов макроэкономической политики и общая оценка финансового состояния;
• оценка платежеспособности организаций и изучение источников финансирования;
• консультирование по вопросам инвестиций в разнообразные банковские продукты и аналитика капитальных вложений компании;
• торговля созданными финансовыми продуктами;
• проведение финансово-экономической аналитики сделок организации;
• оценка вероятности банкротства, повышение финансовой устойчивости и рентабельности фирмы;
• создание стратегии развития организации, оценка рыночной стоимости финансовых инструментов, компании или проекта;
• контроль ведения деятельности согласно действующему законодательству и налоговое планирование бизнеса, в том числе подготовка финансовой отчетности;
• аналитика финансовых активов, контроль расходов и доходов, обеспечение их грамотного использования.

В перечень задач, которые выполняет финансист на работе, также вошел контроль деятельности бухгалтерских и финансовых служб.

Высокооплачиваемые специалисты имеют дополнительные навыки, положительно влияющие на результат их деятельности:

1. Знание иностранных языков. Хороший, свободный английский повысит ваш заработок, вы будете знать о всех современных трендах и сможете работать на международном финансовом рынке.
2. Навыки ведения переговоров и коммуникации. Они помогут выстроить правильные отношения с партнерами и коллегами.
3. Умение пользоваться MS Excel. Большинство специалистов используют лишь 1/10 его часть, хотя само ПО – достаточно удобный инструмент для проведения аналитики, упрощающий работу с вычислениями.
4. Опыт и/или образование в сфере аудиторского, налогового и бухгалтерского учета. Требуются для более глубокого изучения финансового положения организации.

А еще сотрудник должен знать МСФО. Так как на международные финансовые стандарты перешли практически все российские компании, им понадобились специалисты в сферах консолидации и трансформации отчетности. Без знания МСФО трудоустроиться будет сложно.

Специалисты финансового сектора

Место работы специалиста финансового сектора экономики зависит только от его знаний и умений: это может быть фондовая биржа, банк, страховое агентство или инвестиционный фонд.

Например, такой сотрудник может занимать вакансию финансового агента, трейдера на бирже, кредитного аналитика или страхового брокера.

Специалисты финансового блока

Здесь ситуация немного иная – финансист, работающий в нефинансовой компании, берет на себя составление стратегии финансового развития, аудит и контроль, ведение отчетности, планирование и аналитику. В IT-организации он может занимать позицию финансового директора, налогового менеджера, финансового риск-менеджера или аудитора.

Первая должность наиболее важная – именно финансовый директор несет ответственность за создание и воплощение в жизнь финансовой стратегии. Его основная цель – сделать все возможное для увеличения прибыли от продукта, помогая руководителю принимать верные решения.

Чем занимается финансовый аналитик

Профессионал в области аналитики исследует хозяйственную деятельность организации, оценивает управление финансовыми потоками, определяет границы финансовой устойчивости и минимизации рисков.

Он также занимается изучением рынка ценных бумаг и отслеживанием тенденций в области мировой экономики. Даёт предложения по реализации ценных бумаг или их изъятию.

По результатам исследований, специалист формирует докладную для руководства. В ней даются предложения по улучшению управленческой и финансовой стратегии, определяющей дальнейшие перспективы развития анализируемого предприятия.

Результаты исследований нужны акционерам, инвесторам, руководителям.

Краткое описание

В современных условиях даже человеку с высшим экономическим образованием бывает сложно решить, какой поступок окажется выгодным с финансовой точки зрения, а какой сулит серьезные убытки. Если речь идет не о личных доходах и расходах одного человека, а о материальной базе крупной компании, то значимость таких решений возрастает многократно

Именно поэтому на рынке труда появилась такая востребованная профессия, как финансовый аналитик – специалист, которому можно доверить комплексную оценку ситуации и проработку всех вопросов, касающихся принятия важного решения или финансовой политики компании в принципе

Чем занимается продуктовый аналитик

Продуктовый аналитик анализирует состояние продукта и помогает развивать его: следит, чтобы метрики продукта не проседали, а продуктовые решения были успешными.

Мы не нашли единых правил организации данных, постановки задач и проведения тестов для продуктовых аналитиков, в каждой компании они свои. Имеет значение и жизненный цикл продукта, с которым придется работать: в только что запущенном стартапе аналитика попросят привести в порядок систему сбора данных, а в зрелом — найти точки роста и рассмотреть конкурентов.

Поэтому мы проанализировали десятки вакансий и составили список задач, с которыми может столкнуться аналитик. В обзор попали не только ИТ-компании, но и «традиционный бизнес»: авиаперевозчики, компании масс-маркета и логистики.

Находить точки роста и «узкие места» продукта

Продуктовой команде сложно опираться на данные о том, сколько раз кликнули на кнопку, они не объясняют причину поведения человека. Поэтому команда идёт к аналитику, который делает выводы на основе данных, находит закономерности и аномалии в продукте.

Как найти «узкое место». Пример из геймдева

Разрабатывать отчёты и метрики мониторинга продуктов

Дашборды показывают командам и руководителям ключевые показатели продукта, зависимости и тренды. Аналитик решает, какие отчёты и метрики нужно выводить на дашборд, чтобы они не отвлекали от главного и помогали принимать управленческие решения. Нет универсального набора метрик, который нужен команде, их выбирают в зависимости от целей бизнеса и типа продукта.

Продакт-менеджер Сергей Тихомиров соотносит набор метрик с жизненным циклом продукта. А продакт AppMetrica Владислав Прищепов советует отталкиваться от цели и сосредоточиться на ключевой метрике продукта. Так, для приложения по доставке еды — это «time to eat»: время от совершения заказа до его получения.

Валидировать проблемы и решения команды

Аналитик «копает» количественные данные, чтобы проверить гипотезы команды и правильно расставить приоритеты в задачах. Если при глубинном интервью команда выявила проблему, аналитик может подтвердить её или опровергнуть. Например, проанализировав сотни разговоров менеджеров колл-центра с клиентами по ключевым словам с помощью инструментов речевой аналитики.

Проводить A/B-тесты

Рабочие гипотезы проверяют на контрольном сегменте пользователей. Аналитик следит, чтобы на тест не влияли внешние и внутренние факторы: праздники, погода за окном, обзвон клиентов менеджерами колл-центра — всё это может искажать показатели.

Результат тестов должен быть статистически значим — по данным сервиса Appsumo так бывает лишь в 12,5% случаев. Если контрольный сегмент подтвердил гипотезу, её масштабируют. Отдельная проблема — принимать решение после тестов в b2b с небольшим трафиком.

Проверять и масштабировать гипотезы

Тестирование гипотезы условно делится на четыре этапа: 1) ищем метрику, на которую хотим влиять; 2) проводим исследование; 3) анализируем обратную связь; 4) убиваем гипотезу или масштабируем. Аналитик работает с продуктовой командой на каждом этапе, отвечает на вопросы «Почему это произошло» и «Что с этим сделать», спасает команду от поддержки непопулярных решений. Главная ценность работы аналитика — в интерпретации результатов.

Кейс компании Авито

Авито изменили интерфейс карточки товара и провели A/B-тест. Он показал, что в контрольной группе на кнопку «Написать» стали кликать меньше (плохо), но увеличилась конверсия первых сообщений выросла (хорошо).

Результаты теста — отрицательные, кажется, что это плохо

Основа работы финансового аналитика

Основой работы финансового аналитика служит, прежде всего, техническая обработка данных. Это выгрузки из баз данных, систематизация и структурирование информации, затем уже следует поверхностная аналитика на предмет адекватности данных и поиск возможных технических ошибок. После чего финансовый аналитик может провести непосредственный анализ получившихся данных.

Аналитики часто выпускают отчетность для внешних потребителей, таких как менеджмент компании, акционеры или регулирующие органы. Формирование отчетности для менеджмента, так называемая управленческая отчетность, одна из важных функций аналитики.

Иногда полученные данные не устраивают менеджмент, что, в свою очередь, порождает конфликт интересов между аналитиком, защищающим свою отчетность, и менеджером (обычно это руководитель среднего звена), который стремится продвинуть свой интерес и внести в отчетные данные свои правки. Острыми чаще всего бывают обсуждения показателей, которые влияют на премиальную часть мотивации оцениваемого подразделения.

С чего начинать молодому специалисту на рабочем месте

На первых порах молодой специалист на новом месте должен разобраться в выпускаемых в компании отчетах, бюджетных моделях, тонкостях отражения расходов и доходов. В каждой компании множество своих нюансов, даже в рамках одной отрасли. В случае перехода аналитика из производства, скажем, в услуги, процесс адаптации занимает много времени, так как финансовая служба работает совершенно по-другому.

Должностные обязанности финансового аналитика

Роль работника зависит от типа компании, в которой он трудится. Они обычно делают акцент на конкретном секторе, регионе или типе продукта. Например, он может сосредоточиться на страховой отрасли или рынке опционов. Фирмы с более крупными отделами могут даже разделить работу. В рамках своей специальности аналитики оценивают текущие тенденции в деловой практике, продуктах и конкуренцию.

Некоторые обязанности включают:

• Анализ финансовой информации для составления прогнозов бизнеса, отрасли и экономических условий для принятия обоснованных инвестиционных решений.
• Интерпретация данных, влияющих на инвестиционные программы, таких как цена, доходность, стабильность, будущие тенденции инвестиционных рисков и экономические факторы.
• Поддержание знаний новых правил или политик, которые могут повлиять на инвестиции, за которыми наблюдает специалист. Он должен следить за экономикой, чтобы определить их влияние на прибыль.
• Подготовка планов действий по инвестированию на основе финансового анализа. Представление устных и письменных отчетов об общих экономических тенденциях, отдельных корпорациях и целых отраслях.
• Рекомендации для инвестиций, сроков инвестирования компаниям.

Место работы

Финансовые аналитики могут работать практически в любых государственных и коммерческих организациях, а также в банках, страховых и финансовых структурах, консалтинговых компаниях, на биржах, в финансово-аналитических центрах, финансовых и аналитических отделах различных фирм.

Карьерный рост

Во многих организациях, где финансовые отделы представлены достаточно большим количеством сотрудников, есть градация: например, от младшего финансового аналитика к старшему. Соответственно, при трудоустройстве на более низкую позицию есть возможность постепенно добиться повышения. Также подобный специалист теоретически может занять какую-либо управляющую должность. В остальных случаях речь идет скорее об углублении знаний, улучшении навыков и профессионализма и, как следствие, повышении заработной платы (даже при сохранении той же должности).

Профессиональные знания

1. Экономическая теория, основы микро- и макроэкономики.
2. Финансовый и управленческий бухгалтерский учет.
3. Отечественные и зарубежные стандарты финансовой отчетности.
4. Отрасли права, связанные с регуляцией финансовой деятельности (коммерческое и деловое право, налогообложение, таможенное право).
5. Анализ хозяйственной деятельности, аудит.
6. Финансовая отчетность.
7. Финансирование коммерческой деятельности.
8. Методы анализа и статистики, применяемые в управлении коммерческой деятельностью.
9. Финансовое управление.
10. Оценка и прогнозирование финансовых рынков.
11. Основы педагогики.
12. Иностранный язык.

Известные финансовые аналитики

1. Наталья Орлова, профессор, доктор наук, обладательница магистерской степени университета Клермон Феррана во Франйии по макроэкономике, наиболее известна благодаря работе в «Альфа-Банке».
2. Владимир Верхошинский, главный управляющий директор «Альфа-Банка», на протяжении нескольких лет защищавший интересы телезрителей в передаче «Что? Где? Когда?».
3. Александр Кудрин, кандидат физико-математических наук, проработавший около шестнадцати лет в «Sberbank CIB», свыше 10 лет занимающий ведущие позиции в рейтинге журнала «Institutional Investor» и регулярно оказывающийся на лидирующих позициях по своему направлению в рейтинге «Extel Pan-Europe Survey».

Какие личные качества необходимы?

Помимо всего уже перечисленного, желающие освоить описываемую профессию должны быть готовы к частым командировкам. Естественно, выполнение указанных операций требует соответствующей подготовки. Не менее важный момент – это личные качества аналитика, а именно:

• аккуратность и скрупулезность;
• способность обрабатывать большие объемы информации;
• задатки лидера;
• повышенная обучаемость;
• способности к глубокому, всестороннему анализу.

На первоначальном этапе можно обойтись высшим образованием. Однако в дальнейшем без дополнительного обучения не обойтись. И речь в данном случае идет не только о магистратуре. Имеется в виду посещение специальных курсов, семинаров и тренингов.