Банковское дело: плюсы и минусы профессии

Оплата труда

Зарплата банкира на ноябрь 2021

Россия 25200—30000₽

Москва 120000—160000₽

Банковское сообщество – в числе лидеров по зарплатам, уровень которых зависит от занимаемой должности, величины банка. Портал Bankir.ru сообщает, что зарплаты банкиров растут быстрее инфляции.

Ступеньки карьеры и перспективы

Высшее образование является необходимым условием для карьеры и стартовой площадкой к профессионализму. Начать карьеру в банке можно с должности сотрудника службы клиентской поддержки, делопроизводителя, помощника бухгалтера. Зарплата начинающего специалиста, как правило, невысокая. Но зато присутствует возможность карьерного роста. Продвижение вверх по служебной лестнице банкира во многом зависит от усилий самого работника, опыта работы, уровня профессионального развития. В течение года можно стать менеджером среднего звена (руководителем отдела). При определенных способностях и стремлении есть возможность стать руководителем филиала банка, заместителем главы банка, директором банка.

Знаменитые банкиры

Майер Амшель Бауэр (Ротшильд) (1744–1812) – основатель международной династии банкиров, основатель банка во Франкфурте-на-Майне. Дело продолжили пять его сыновей: Амшель Майер, Соломон Майер, Натан Майер, Кальман Майер, Джеймс Майер. Братья создали за 20 лет крупнейший в мире международный банковский консорциум в крупнейших городах Европы (Париже, Лондоне, Вене, Неаполе, Франкфурте-на-Майне).

Пибоди (Peabody) Джордж (1795–1869) – коренной американец. В середине XIX века его банк с помощью капитала Старого Света финансировал промышленное развитие молодой республики. Без Пибоди экономика США развивалась бы не столь быстрыми темпами. И уж совершенно точно, без Пибоди не появилась бы империя Дж. П. Моргана.

Герберт Степич (нем. Herbert Stepic), родился 31 декабря 1946, Вена) – австрийский банкир. Герберт Степич создал уникальную сеть банков РЦБ и Райффайзен Интернациональ.

Геращенко Виктор Владимирович родился 21 декабря 1937 г. в Ленинграде. Профессор, доктор экономических наук. Председатель Центрального Банка России в годы перестройки. В марте 2002 года его сменил на этом посту Сергей Игнатьев. Виктор Геращенко работал в Международном валютном фонде, Международном банке реконструкции и развития, Многостороннем агентстве по гарантиям инвестиций, в Европейском банке реконструкции и развития. В декабре 2003 года был избран депутатом ГД четвертого созыва.

Портет идеального банкира

Известного банкира Евгения Бернштама несколько лет назад в интервью спросили, кто такой банкир. Он ответил, что «банкир – это, прежде всего, вменяемый человек». Современный банкир должен иметь хорошее профильное образование, уметь разбираться не только в банковских продуктах, но и в жизни, прекрасно знать психологию людей. Ему необходимо обладать конструктивным мышлением и быть консерватором в хорошем смысле слова

Очень важное качество для банкира – умение эффективно работать в команде. Необходимо иметь собственную позицию, вести определенный стиль жизни, расширять свой кругозор, уметь заставлять себя идти к цели и самосовершенствоваться

Некоторые клиенты могут дать фору по экономической грамотности многим банкирам. И если экономически образованный клиент сталкивается с неосведомленностью сотрудника банка, он перестает уважать, но не самого сотрудника как личность, а банк, с которым этот сотрудник ассоциируется в сознании клиента. Чем профессиональнее, последовательнее и целеустремленнее сотрудники, тем успешнее банк, в котором они работают, тем динамичнее и увереннее развивается банковская структура государства.

Интересные факты

Профессиональные праздники:

2 декабря Ассоциация российских банков объявила Днем банковского работника (с 2004 г.). К этому дню приурочено проведение ежегодного Международного финансового форума, на котором проходит обсуждение важнейших аспектов развития международной банковской системы и мировых финансовых рынков. А лучшие сотрудники банков в этот день получают Почетные нагрудные знаки Ассоциации. 

2 декабря – самая подходящая дата для установления банковского праздника. В этот день в 1990 г. были приняты законы «О Центральном Банке Российской Федерации» и «О банках и банковской деятельности». С этого дня началась новейшая история банковского дела в России.

Куда пойти, чтобы не нужно было учиться заново

Если у вас высшее экономическое образование, можно искать работу, кардинально не переучиваясь. Самыми привлекательными в плане трудоустройства в этом случае будут лизинговые, страховые и консалтинговые компании.

Лизинговые компании

Лизинговые компании занимаются сдачей в аренду недвижимости, оборудования, транспорта, другой техники и других активов с последующим выкупом. Привлекательность приобретения имущества в лизинг, существующая тенденция импортозамещения в производстве продуктов питания и товаров сельскохозяйственного назначения обеспечивает устойчивый спрос на услуги лизинга.

Лизинговые компании открываются во многих малых и средних городах РФ, а заработная плата работников в среднем не ниже банковской, есть перспектива карьерного роста.

Страховые компании

Устраиваясь на работу в страховую компанию, вы получите свободу действий, т.к. работать можно на основе агентского договора. Работа страхового агента заключается в продажах страховых продуктов, подготовке, подписании страховых договоров, выдачи полисов, работы, связанные с выплатами страховых возмещений и т. д. Обучиться профессии можно за счет страховой компании.

Заработная плата страхового агента зависит от количества проведенных сделок, поэтому такая работа подойдет специалистам, имеющим навыки продаж, активную жизненную позицию.

Консалтинговые копании

Новое направление деятельности, которое уже стало популярным в мегаполисах, еще постепенно расширяется деятельность консалтинговых компаний в средних городах. Работа бизнес-консультанта заключается в предоставлении инструкций по решению финансовых проблем руководителю бизнеса. Это работа для креативных, организованных молодых людей с аналитическим складом ума. Необходимо постоянно учиться и самосовершенствоваться, обладать стрессоустойчивостью.

Уровень доходов продвинутых бизнес-консультантов значительно превышает средний заработок специалистов финансового направления. Дополнительно работники получают престижную профессию, практически с отсутствием конкуренции и возможностью профессионального роста.

Финальное собеседование в банк Открытие

Кандидаты, успешно прошедшие тестирование, приглашаются на финальное собеседование с непосредственным руководителем и представителем отдела кадров.

По отзывам самих сотрудников банка, собеседование в Открытие несложное. От молодых сотрудников требуется лишь показать себя адекватным, способным человеком, который хочет и готов много работать и быстро учиться. Этого вполне достаточно, чтобы получить работу в Открытии и любом другом банке.

К профессионалам с большим опытом работы или кандидатам на управленческие позиции может применяться больше требований, и собеседования могут быть более длительными и насыщенными.

Перед собеседованием мы рекомендуем прочитать наши статьи, посвященные тактикам успешного собеседования:

Банк Открытие – это крупный федеральный банк с большим количеством возможностей для работы и развития. Несмотря на не всегда благоприятные условия работы, это перспективный работодатель, который может много дать своим работникам. Если вы хотите работать в банке Открытие, мы рекомендуем посвятить несколько дней подготовке ко всем этапам отбора: составлению грамотного резюме, тестам в банк Открытие и собеседованию. Подготовка – залог успеха. Удачи!

Ответы и объяснение тестов

Числовой тест

Вербальный тест «верно-неверно-не могу сказать»

Тест на вербальный анализ

Абстрактно-логический тест

Ситуационный тест

Тест на внимательность

Условия работы в ЦБ РФ

Как и в любой большой организации, в Центробанке условия могут сильно отличаться в зависимости от конкретного подразделения и руководителя. Даже при большом единообразии общих правил и регламентов, условия для конкретного сотрудника будут, в первую очередь, зависеть от компетентности и управленческих навыков его руководителя.

После сокращения персонала в 2016-2019 годах многие сотрудники банка отмечают, что количество «мертвых душ» и некомпетентных лиц среди сотрудников пришло практически к нулю. Так критика, что в ЦБ протирают штаны и пристраивают своих бестолковых детишек крупные чиновники, которая была свойственна ЦБ РФ 10-15 лет назад, в 2021 году уже точно неактуальна.

Однако, большое количество проблем еще остается. Кратко перечислим их.

Минусы работы в ЦБ РФ

переработки

Переработки и рабочие дни по 10-11 часов – это обычное явление для многих отделов ЦБ РФ. Особенно часто большое количество работы перекладывается на молодых сотрудников.

жесткая регламентная дисциплина

ЦБ РФ славится своей излишне жесткой дисциплиной. Изначально, регламентация работы ЦБ РФ предназначена для минимизации рисков недобросовестного использования служебного положения и кражи или утечки информации. В этом плане службы безопасности Центробанка делают грамотную работу. Но регламенты рабочего дня в большинстве офисов кажутся слишком жесткими.

бюрократия

Это неизбежный недостаток, который свойственен многим госучреждениям. Отметим, что в последние годы общая цифровизация работы ЦБ РФ меняет ситуацию к лучшему.

Плюсы работы в ЦБ РФ

В первую очередь стоит отметить, что Центробанк – это госструктура, но его сотрудники – это сотрудники федерального госоргана без статуса госслужащих. Впрочем, даже без статуса госслужащих, им положены некоторые преимущества, которых нет в частном секторе:

повышенная пенсия

Хоть и не всем сотрудникам ЦБ РФ удается выйти на пенсию из ЦБ, как последнего места работы, тем, кому удается, начисляется пенсия выше стандартной минимальной в 3-4 раза.

хорошая зарплата, премии и финансовая помощь

Хотя в среднем по финансовой отрасли в Москве можно зарабатывать выше, но, в целом, в ЦБ РФ довольно высокие зарплаты – примерно на 10% выше, чем на аналогичных позициях в банках. Оплата труда на конкретной должности зависит от нескольких факторов: стаж, должность, отдел, выполнение планов.

Так, например, если специалист по финансовой отчетности в частном банке в 2020 получал 65-70 тысяч рублей в месяц, то сотрудник ЦБ РФ на аналогичной должности получает 75-80 тысяч. Кроме того, есть 13-ая зарплата, квартальные, полугодовые и годовые премии. Размер премии зависит от того, как сотрудника оценивает его руководитель – он выставляет баллы в зависимости от результатов работы сотрудника.

престиж работы в ЦБ РФ и хорошая строка в резюме

Сотрудники ЦБ близко общаются с представителями коммерческих банков и других финансовых структур, хорошо знают их специфику, и зачастую они являются первыми кандидатами на их вакансии. Опытные и квалифицированные сотрудники ЦБ РФ даже после сокращения из этой структуры не остаются без работы по своему профилю.

По престижу работы Центробанк считается на одном уровне с федеральными министерствами. Это довольно престижное место работы, опыт работы в котором открывает двери многих финансовых учреждений.

До недавнего времени в структуре ЦБ РФ были свои собственные медицинские (включая стоматологию), спортивные и оздоровительные структуры. В последние годы идет тенденция по выводу некоторых непрофильных структур с баланса Центробанка. Но все равно, сотрудники ЦБ получают льготное медицинское обслуживание, спортивные секции и путевки в санатории.

В целом, рассматривая баланс недостатков и преимуществ работы в ЦБ РФ, можно сказать, что это хороший работодатель. Работа хорошо оплачивается, возможен карьерный и профессиональный рост, хорошие перспективы трудоустройства после работы в Центробанке.

ТОП-5 вузов со специальностью «Банковское дело»

Будущая профессия во многом определяется уровнем вуза.

Перечислим ведущие вузы, готовящие по данной специальности:

• Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова,
• Московский государственный университет международных отношений,
• Финансовый университет при правительстве РФ,
• Высшая школа экономики,
• Российский экономический университет им. Г. В. Плеханова.

Часто «Банковское дело» расширяется или наоборот, сужается. Описание направлений может иметь вид:

• «Менеджер банковского дела»,
• «Финансы производственного и банковского секторов экономики»,
• «Банковское дело и риск-менеджмент»,
• «Деньги, банки, финансовые рынки».

В учебном плане специальности «Банковское дело» представлены такие дисциплины как:

• банковское регулирование валютных операций,
• управление инвестиционным портфелем,
• кредитная политика компании,
• банковские риски,
• расчетные и платежные системы,
• электронные новации в банковском бизнесе,
• обработка и контроль банковских операций и пр.

Критерии отбора

При рассмотрении резюме специалисты уделяют особое внимание личным качествам кандидата, заявленным в анкете. В Альба-Банке ценят коммуникабельных, толерантных, быстрообучаемых сотрудников, готовых продвигаться по карьерной лестнице

Преимуществами при отборе являются знания и опыт.

Критерии отбора:

1. Стаж в банковской сфере.
2. Опыт работы по направлению вакансии.
3. Знание иностранных языков.
4. Прохождение стажировок и курсов, организуемых банком.

Последующий отбор проводят с учетом личных качеств кандидата, которые выявляют при помощи специальных тестов. От того, насколько ответственно соискатель отнесется к экзамену, будет зависеть возможность самого трудоустройства.

Кто такой банкир и как им стать

Банкир – это финансовый управленец, представитель высшего административного звена, который не работает напрямую с клиентами и не выполняет конкретные банковские операции, как рядовой работник, а занимается прогнозированием, планированием, проведением глубокого всестороннего анализа деятельности банка, состояния экономики (региональной, национальной, зарубежной) и пр.

Получение экономического образования необходимо для профессии банкира. А также желательно иметь юридическое, управленческое. Желательны стажировки в ведущих банках, свободное владение несколькими иностранными языками.

Самые знаменитые банкиры – Ротшильды, Джон Рокфеллер и др.

Где можно получить профессию банкира?

МАСПК приглашает Вас пройти курсы профессиональной переподготовки на банкира. Мы предлагаем передовые технологии дистанционного образования с выдачей диплома установленного образца.

Российский институт профессионального образования «ИПО» — проводит набор учащихся на получение специальности Финансы и кредит, профессиональной переподготовки и повышения квалификации. Обучение в ИПО — это удобное и быстрое получение дистанционного образования. 200+ курсов обучения. 8000+ выпускников из 200 городов. Сжатые сроки оформления документов и обучение экстерном, беспроцентная рассрочка от института и индивидуальные скидки. Обращайтесь!

Получить профессию банкира можно в одном из профильных ВУЗов России на финансовом или экономическом факультете. Такой ВУЗ имеется практически в каждом регионе и городе России, поэтому проблем с выбором учебного заведения возникнуть не должно.

Однако, будущему специалисту, который хочет получить не только диплом по специальности «Банковское дело» или «Финансы и кредит», но и быстро найти высокооплачиваемую работу в одном из ведущих банков страны, лучше всего остановить свой выбор на ВУЗах, выпускников которых банки принимают на работу охотнее всего. На сегодняшний день ТОП-5 таких ВУЗов, более 80% выпускников которых смогли устроится на работу по специальности, выглядит следующим образом:

• Московский государственный университет им. М.В.Ломоносова
• Московский государственный институт международных отношений
• Финансовая академия при Правительстве РФ
• Государственный Университет — Высшая школа экономики
• Санкт-Петербургский государственный университет

Институт государственного администрирования

Москва

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Заочная	48 000,00 ₽
Бакалавриат	Очная	274 300,00 ₽

Российский университет дружбы народов

Москва

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Очная	220 000,00 ₽
Бакалавриат	Заочная	105 000,00 ₽

Московский политехнический университет

Москва

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Очная	190 300,00 ₽
Бакалавриат	Очно-заочная	89 400,00 ₽

Московский государственный университет путей сообщения (МИИТ)

Москва

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Очная	180 000,00 ₽
Бакалавриат	Очно-заочная	135 000,00 ₽

Столичная финансово-гуманитарная академия

Москва

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Очно-заочная	85 000,00 ₽
Бакалавриат	Очная	105 000,00 ₽
Бакалавриат	Заочная	70 000,00 ₽

Институт социальных наук

Москва

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Заочная	73 000,00 ₽
Бакалавриат	Очная	105 000,00 ₽

Тульский филиал Российского государственного торгово-экономического университета

Тула

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Очная	98 030,00 ₽

Московский экономический институт

Москва

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Очная	96 000,00 ₽
Бакалавриат	Заочная	94 000,00 ₽

Московский финансово-экономический институт

Москва

Тип	Форма	Стоимость
Бакалавриат	Очная	92 100,00 ₽
Бакалавриат	Заочная	92 100,00 ₽

СевероКавказская государственная гуманитарнотехнологическая академия

Черкесск

Кем можно устроиться в банк, не имея опыта

Рынок вакансий довольно обширен, поэтому найти подходящую должность не составит труда. Сегодня можно работать, не выходя из дома, например, заниматься привлечением клиентов, предлагать услуги по телефону и принимать входящие звонки. Такая работа подойдет мамам в декрете, так как это хороший вариант в качестве подработки.

Вакансии в банке могут быть самыми разнообразными, начиная с курьера, и заканчивая офисным специалистом. Ниже представлены некоторые специальности, которые помогут сделать карьеру в банке даже в том случае, если у кандидата нет нужного стажа.

Кредитный специалист в точках продаж

Многие замечали, что в кредитном отделе крупного магазина присутствует несколько представителей финансовых компаний. Это необходимо для того, чтобы продавец удержал как можно больше покупателей.

В обязанности кредитного специалиста входит активное привлечение клиентов в торговых залах, оформление товарного кредита, выдача сопроводительной документации и прочее. Вакансия кредитного специалиста подойдет стрессоустойчивым людям, так как конкуренция в кредитном отделе довольно жесткая.

Из известных банков такие вакансии можно встретить в Почта-Банке, МТС-Банке, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит, Сетелем и Русфинансбанк.

Администратор на ресепшен в отделении банка

Эта вакансия подойдет тем людям, кто готов проводить большое количество времени на ногах. В обязанности администратора входит встреча клиентов в офисе финансового учреждения, проведение первичной консультации по услугам и тарифам, помощь при выполнении операций пополнения и снятия наличных.

Главные качества, которыми должен обладать сотрудник, претендующий на должность администратора:

• приятная внешность;
• коммуникабельность;
• грамотная речь.

В качестве сотрудника на должность администратора, чаще всего рассматриваются девушки. Крупные банки, в которых есть постоянно вакансии этого типа: ВТБ, Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Почта Банк, Уралсиб, Сбербанк.

Курьер по доставке карт

На данную должность, рассматриваются мужчины или молодые парни, так как вакансия подразумевает длительные пешие прогулки или передвижение на автомобиле. Суть работы: заемщик подает заявку на получение кредитной или дебетовой карты на сайте банка, а после одобрения заявки платежный инструмент доставляет курьер. Также работать курьером можно в свободное от основной работы время, поэтому это может быть вариантом подработки.

Основные требования к кандидату:

• наличие автомобиля;
• хорошее знание города;
• приятный внешний вид;
• грамотная речь;
• наличие свободного времени.

Обычно, курьерами работаю мужчины в возрасте от 18 до 30 лет.

Оператор-колл центра

Подразделение финансовой компании, занимающееся обработкой входящих и совершением исходящих звонков, называется колл-центр. Это может быть первая работа в банке на дому, так как большинство банковских учреждений сейчас активно принимают на должность удаленных сотрудников.

В должностные обязанности оператора входит совершение исходящих звонков и прием входящих обращений от клиентов банковского учреждения. Это могут потенциальные заемщики или действующие клиенты, которым потребовалась консультация специалиста. Главные качества, которыми должен обладать соискатель – это грамотная речь, четкая дикция, отсутствие дефектов речи.

Специалист по привлечению корпоративных клиентов

В банковском учреждении есть специальный отдел, который занимается только юридическими лицами, то есть корпоративными клиентами. Привлечением таких клиентов занимается данный специалист.

Благодаря корпоративному клиенту можно в несколько раз увеличить продажи и оборот компании, поэтому так важно не только привлечь заемщика, но и удержать его. В обязанности сотрудника входит:

• общение с первыми лицами компании, поэтому здесь важны коммуникативные навыки кандидата на должность;
• консультационная помощь, так как за каждым юридическим лицом закрепляется свой менеджер;
• мониторинг заемщика и прочее.

Соискатель должен уметь продавать и предлагать услуги банка, так как от этого зависит дальнейшее сотрудничество с юридическим лицом.

Как устроиться на работу в Альфа-Банк

Для приема на работу в Альфа-банк необходимо пройти собеседование.

Кандидат должен иметь развитые коммуникативные навыки, а также хорошо владеть компьютерными программами (Microsoft Word, Excel, Power Point и др.).

На собеседованиях оценивают интеллектуальные способности, уровень критического мышления, стрессоустойчивость, стремление к работе в команде и креативность. Знание основ банковского дела не является обязательным требованием в начале карьеры. Учреждение берет организацию обучения на себя.

Чтобы получить должность специалиста, подают заявление с просьбой рассмотреть резюме по вакансии. При положительном решении кандидата допускают к тестированию, на котором оценивают уровень его логического и интуитивного мышления. После сдачи экзаменов соискателя оформляют в штат.

Главные преимущества

Альфа-Банк — один из крупнейших кредитных холдингов в России. В компании работают специалисты различных направлений: начиная от консультантов кол-центров и заканчивая IT-разработчиками.

Средний ежемесячный оклад специалиста в 2020 г. составил 73-159 тыс. руб. Это далеко не главное достижение компании.

Преимущества:

1. Быстрый горизонтальный карьерный рост (по специализации).
2. Гибкий график (постоянная, частичная, удаленная занятость).
3. Личностное и корпоративное развитие (тренинги, стажировки, конкурсы, командировки, секции и кружки).
4. Мотивация труда (премии, надбавки).
5. Льготное обслуживание в банке.
6. Полный соцпакет (с полисом ДМО).

Важным преимуществом является сплоченность коллектива. Сотрудники работают на общий результат и оценивают результаты друг друга (вне зависимости от уровня подчиненности).

Если коллектив считает, что руководитель нетактичен, его смещают с должности, как и любого другого работника, который, по мнению большинства, тормозит развитие отдела.

Что должен знать и уметь хороший банкир

Требования достаточно серьезные:

1. Банкир должен знать в совершенстве не только банковское дело, но и финансовое право, административное право, специфику управления персоналом.
2. Банкир должен уметь прогнозировать динамику развития национальной системы и зарубежной, понимать, какие последствия могут быть в результате укрепления или обвала той или иной валюты, как это отразится на экономике страны.
3. Специалист должен уметь планировать деятельность банка, оценивать, какие банковские продукты востребованы, теряют актуальность, не востребованы, отслеживать динамику процентной ставки по вкладам, кредитам, ипотеке в сопоставлении с предложениями других банков и положением на мировом рынке.
4. Опытный банкир с целью увеличения доходности банка может заняться инвестированием в крупные объекты, а также выступать партнером на обоюдовыгодных условиях (например, пониженная ставка по ипотеке при покупке квартиры у определенного застройщика).

Качества банкира при этом должны быть соответствующие:

• целеустремленность,
• дальновидность,
• предприимчивость,
• стрессоустойчивость,
• коммуникабельность,
• умение рисковать,
• ответственность.